P
产品与服务

roducts and services

IT服务


 
产品概述

    目前大部分银行内控合规与操作风险管理体系不够健全,内控合规与操作风险管理的技术和手段有待完善。银监会《商业银行资本管理办法(试行)》、《商业银行合规风险管理指引》、五部委《企业内部控制基本规范》等监管指引对于内控合规与操作风险管理都有明确的要求。各级商业银行需要构建总行、分行内控合规与操作风险管理体系,包括完善的政策、制度与流程体系、有效的方法与技术、规范的监测报告体系、全面的数据库体系,强化对分支机构(含控股子公司)管控,实现内控合规和操作风险规范、科学与有效管理,逐步建立符合现代商业银行的风险管控模式。

产品优势

    银标咨询内控合规与操作风险管理系统将银行的内控合规与操作风险管理体系进行了IT化,旨在帮助银行在全面风险管理和内控合规管理等方面提升自身管理水平,建立科学有效规范的合规与操作风险管理体系,加强对异地分支机构的风险管控,支持中国银行业向国际化先进金融机构的迈进。具体功能架构如下:

 

 

系统主要特点如下:
1)满足监管达标要求。满足监管指引中关于合规管理系统和操作风险管理系统的建设要求,同时满足《商业银行资本管理办法》中关于操作风险标准法计量的达标要求。
2)提供作业平台。将制度审查、法律性文件审查、法律事务、检查、积分、处罚、评价和报告等法律合规管理流程在系统内进行固化,建立了全行的法律合规与操作风险管理的作业平台,提升管理水平。
3)工具整合。将内控、合规与操作风险管理进行整合,支持数据共享使用,避免管理的交叉、重叠,并通过引入信息技术手段,提升工作效率。
4)咨询与系统建设相结合。通过咨询和系统落地实施相结合,并通过建立相应的风险点库、问题词条库、检查要点库、积分指标库和评价要点库等,建立统一的标准,让管理工作有据可依。
5)提升精细化管理水平。将监管检查、行内检查和操作风险管理过程中发现的问题进行规范化管理,统一进行整改、积分、处罚和跟踪,有效促进精细化管理。
6)有效防范风险。进行操作风险识别评估,监测风险高发业务和区域,及时预警并发现风险隐患,有针对性的安排检查工作重点,并对出现的事件和损失进行收集分析,便于从总体上把握判断经营管理中的风险状态。